说在前面

    在现代商业活动中，合同是保障交易安全的核心工具。然而，一些不法分子却利用合同来实施诈骗，导致企业、个人蒙受巨额损失。受害人在遭受损失后，通常陷入按合同纠纷进行民事诉讼，立案容易但执行难；走刑事手段，向警方以遭受合同诈骗报案，却立案困难的困境。

    合同诈骗罪已成为经济犯罪中的“隐形杀手”，如何识别陷阱、防范风险？本文通过真实案例拆解套路，并附上律师的实用建议，助你守住“钱袋子”！  

还原

两起触目惊心的合同诈骗案

1

故事1：伪造证件骗担保，亿元资金打水漂

    刘某是多家企业的实际控制人。在企业连年亏损、资不抵债时，他动起了歪心思：勾结担保公司内部人员偷盖印章，伪造土地证、房产证等文件，替换真实抵押材料，成功让担保公司为自家企业提供担保。凭借这些虚假材料，刘某以企业名义向银行借款1.4亿元。  

    钱到手后，刘某并未用于经营，反而将资金用于偿还高利贷、发放员工工资，甚至给妻子的项目“输血”。最终，企业无力还款，担保公司被迫代偿9500余万元。法院审理认定，刘某及其公司构成合同诈骗罪，刘某作为主谋被依法严惩。  

2

故事2：租车抵押“空手套白狼”，车主、债主均受害

    2019年，邹某以租车为名，与多名车主签订合同，承诺预付租金。取得车辆后，他转头就以“资金周转”为由，将租来的7辆车抵押给他人借款16.5万元。例如，他从安某处租下一辆价值30万元的捷豹车，仅支付3500元租金，便抵押借款5万元用于挥霍。  

    事后，邹某更换联系方式逃之夭夭。债主战某为减少损失，将车辆低价转卖，导致安某的捷豹车被扣押。最终，法院以合同诈骗罪判处邹某刑罚，但车主与债主的损失已难以挽回。

关注

合同诈骗罪的法律规定

     根据《刑法》第224条，有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：

    (一) 以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的;

    (二) 以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；

    (三) 没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的;

    (四) 收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的;

    (五)以其他方法骗取对方当事人财物的。

    简单概括来说，以下行为可能构成合同诈骗罪（量刑根据数额和情节）：  

构成合同诈骗罪的可能行为

  1. 假冒身份签约：虚构单位或冒用他人名义；  

  2. 虚假担保：伪造票据、产权证明作担保；  

  3. 钓鱼合同：先履行小额合同骗取信任后“跑路”；  

  4. 卷款逃匿：收款后消失或转移财产； 

  5. 其他诈骗手段：如隐瞒标的已抵押，重复销售等。  

刑罚

   轻则三年以下徒刑，重则无期徒刑，并处高额罚金或没收财产。

    认定合同诈骗的关键：如何证明“非法占有目的”？司法机关通常通过以下行为推定“非法占有目的”：  

01

以欺骗手段取得财物，用于非法经营或从事违法犯罪活动，导致财物不能返还的；

02

抽逃、转移资金、隐匿财产，以逃避返还资金的；

03

隐匿、销毁账目，以逃避返还资金的；

04

明知没有履行合同的条件，而骗取他人资金不返还的；

05

隐瞒合同标的已出卖或抵押的事实，与他人签订买卖合同，收取货款不返还的；

06

采用"借新债还旧债"方式循环骗取他人资金，导致资金不能归还的；

07

收到对方款物后，不履行合同义务，主要用于挥霍、高利贷等非法投资活动，导致资金不能归还的；

08

无正当理由，以明显低于市场的价格变卖货物，导致不能归还货款的；

09

其他非法占有款物，不能返还的行为。

    立案门槛：诈骗金额达2万元以上即可追究刑事责任。 

律师建议

     赵伟喆律师建议，五招防范合同诈骗：

01

核身份

    个人：查验身份证；自称身份的有关证件、证明文件，并可以通过政府平台核实信息；  

   企业：查营业执照、信用中国网站、资质证书的网站，警惕“皮包公司”。

02

查信用

    登录中国裁判文书网、执行信息公开网，排查对方是否有诉讼、失信记录。

03

验资产

    涉及抵押时，要求对方提供电子产权证明，并到相关部门核实抵押物状态（是否被查封、重复抵押）。

04

实地访

    重要交易前，实地考察对方办公地、项目现场，避免“纸上谈兵”。

05

留证据

    合同条款需明确付款、交货细节，保存聊天记录、邮件、合同原件等。

结

语

合同诈骗手段层出不穷，但万变不离其宗——利用信任与漏洞牟利。无论是企业还是个人，唯有提高警惕、做好风控，才能让骗子无处下手！

来源：网络公众平台